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大资管时代 高净值人群如何配置资产

时间:2019-01-10 来源:[db:来源] 作者:[db:作者] 点击:加载中..
  

  柏可林 摄

  柏可林 摄

  楼市限购限贷升级,股市行情不明朗,债市风险事件频发……在当今这样一个“财富焦虑”的时代,如何摆脱现状,在更好地识别风险的基础上,实现财产储备的扩充已成为高净值人群亟待解决的一大难题。

  6月15日,由国际金融报社主办的“2017国际理财先锋机构高峰论坛暨颁奖典礼”在上海举办。在分论坛上,国际金融报社总编辑、证券时报社常务副总编辑周一与友邦中国首席执行官张晓宇、中国银行总行财富管理与私人银行部副总经理赵建平、华瑞银行行长朱韬、浦发银行(600000,股吧)总行私人银行部副总经理何刚、浙商证券副总裁李雪峰共同探讨了时下热点问题——“大资管时代,高净值人群如何配置资产”。

  风险事件频发

  投资如何避雷

  得益于改革开放以来近40年经济高速发展的时代机遇,中国的高净值人群规模迅速成长。随之而来的是,资产配置需求日益旺盛。

  然而,今年以来,银行、保险、券商等各行业的产品都出现了一些风险事件,金融行业严监管、防风险的形势也越加明显。在此情况下,高净值客户人群该如何来识别风险,避免“踩雷”呢?

  对此,李雪峰表示,投资者需要考虑在防范风险的前提下如何获得绝对收益。如果能够保证绝对收益,随着时间的推移,财富会获得不错增长。而要获得绝对收益,那么就要抓好大类资产配置理论与实践工程。

  何刚称,投资选择越来越多,风险也多样化。对投资者的建议就是一句话:“不谋全局者不足以谋一域”。希望投资者拥有一双找到专业机构的慧眼,拥有一颗坚持资产配置的平常心。

  朱韬认为,不同的需求对风险管理的要求也不一样。对中小投资者而言,投资总额较小的情况下,资产配置不是主要矛盾,寻找值得信赖的金融机构是最有效的风控方式。而对于亿级甚至百亿级超高净值的客户而言,家族信托将是未来的方向。

  赵建平则表示,就区别诈骗风险来说,主要看机构给你的收益率与市场的普遍收益率是否符合。一个正规机构的所有产品都是公开披露的,投资者最好还是要选择专业的金融机构。

  张晓宇指出,投资者首先要对自己的资产有所区分,如风险资产、避险资产、保障资产,长期资产和短期资产。其次,要有资产配置的概念。多做被动投资,少做主动投资。多做机构投资,少做个人投资,但是要找靠谱的机构。

(责任编辑:admin)

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